3月は正直、メンタルを試される1ヶ月でした。
配当金は31,669円と順調でしたが、評価額は
8,358,313円 → 6,940,553円（▲1,417,760円）
さらに60万円を追加投資。
一見すると大きなマイナスですが、結論から言うとまったく悲観していません。
理由はシンプルで、私は「資産額」ではなく
👉“キャッシュフロー（配当収入）”を重視しているからです。
■ 本当の成果は“収入の増加”
今回の60万円投資。
利回り4.5％で考えると
👉 年間配当 約27,000円増
つまり今回の下落で
👉「年収＋2.7万円を買った」ことになります。
評価額は減っても、収入は確実に増えています。
これが高配当投資の本質です。
■ 実際に買い増した銘柄
今回の下落局面で買い増したのは以下です。
【高配当枠】
・SBI日本高配当株式（分配）ファンド
・SBI欧州高配当株式（分配）ファンド
・SBIネクスト・フロンティア高配当株式ファンド
【成長枠（NISA）】
・楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド
・ニッセイ・S米国グロース株式メガ10インデックスファンド
■ 各ファンドの役割と戦略
● SBI日本高配当株式（分配）ファンド
日本の高配当株に分散投資し、安定収入を狙うファンド。
👉“配当収入の土台”
SBIアセットマネジメント の資料では
👉 「日本の高配当株式に投資し、安定的な分配金収入の確保を目指す」
とされています。
減配リスクが比較的低く、円建てで安心。
暴落時でもブレにくいのが強みです。
実際に、日経平均株価が5％以上下げた時も、3％代に踏みとどまっていました。
4月の配当も140円を提示しており、安定感があります。
● SBI欧州高配当株式（分配）ファンド
欧州の高配当株に投資し、高い利回りを狙う。
👉“利回りブースター”
SBIアセットマネジメント の資料では
👉 「欧州の高配当株に投資し、高水準のインカム収益を追求」
とされています。
5〜7％水準の高配当で、ポートフォリオ全体の収益力を底上げします。
● SBIネクスト・フロンティア高配当株式ファンド
新興国の高配当＋成長株に投資。
👉“攻めの高配当”
SBIアセットマネジメント の方針では
👉 「新興国の中でも成長性と高配当を兼ね備えた銘柄に投資」
値動きは大きいですが、将来の配当成長を取りにいくポジションです。
● 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド
NASDAQ100に連動し、米国ハイテク企業に投資。
👉“資産成長エンジン”
配当は少ないですが、長期で資産を大きく伸ばす役割です。
● ニッセイ・S米国グロース株式メガ10インデックスファンド
米国の大型グロース株に集中投資。
👉“成長の加速装置”
ニッセイアセットマネジメント の資料では
👉 「米国の大型グロース株10銘柄程度に集中投資」
リターンも大きいですが、ブレも大きいハイリスク枠です。
■ ポートフォリオの本質
この5つの組み合わせの本質は
👉「収入」と「成長」を分けていること
- 高配当 → 今の生活を支える
- 成長株 → 将来の資産を増やす
この構造により
● 下落時
→ 安く仕込める＋将来リターン増
● 上昇時
→ 成長株が伸びる＋配当は継続
👉どの相場でもやることが明確になります。
■ 暴落時の行動ルール
感情を排除するためにルール化しています。
・▲5％：様子見
・▲10％：打診買い
・▲20％：本格投入
さらに
👉一括ではなく分割投資
👉株価ではなく利回りで判断
これにより再現性のある投資ができます。
■ まとめ
今回の下落で重要なのは
👉「いくら減ったか」ではなく
👉「いくら収入を増やせたか」
です。
実際に今回も
・評価額は減少
・配当は増加
という理想的な状態になっています。
■ 最後に
投資で一番重要なのは
👉途中でやめないこと
そのために
・高配当でメンタルを安定
・成長株で未来を取りにいく
このバランスを意識しています。
👉“収入”と“成長”の両立
これが長期で勝つための戦略です。
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